Pomozme životnímu prostředí!
Klikněte na bioplynku, fotovoltaiku nebo větrník — i takové investice u nás najdete!
Zelené investice
Vaše úspory a investice mohou ovlivnit životní prostředí!
Jako specialisté na zelené investice nabízíme řadu možností, jak zhodnocovat peníze a přitom pomáhat dobré věci.
Do čeho s námi lidé investují?
S klienty, malými či velkými, investujeme primárně do zelených podílových fondů, ať už akciových nebo majetkových (vlastnící zejména zelené elektrárny nebo jiné technologie). U nás zatím nejsou příliš rozšířené zelené dluhopisy, ale občas umíme klientům nabídnout i tuto možnost.
Přínos pro Vás
Zajímavý výnos a dobrý pocit. Umíme nabídnout investice s každoročním zhodnocením nad úrovní inflace, případně investice s proměnlivým, ale v dlouhém horizontu vyšším zhodnocením. S investicí samotnou získáte i pravidelný servis od členů našeho týmu.
Proč to děláme?
Investicemi se zabýváme od roku 2006. Víme, že investice na finančních trzích jsou dlouhodobě ziskové. A to nás baví. Ale ještě větší radost máme ze zisků, které přinášejí zelené investice. I proto, že vidíme, jak investice naše a našich klientů ovlivňují životní prostředí.
O nás
Jsme finanční poradci, dlouhodobě se specializujeme na investice, každoročně se účastníme několika investičních seminářů, někteří z nás dosáhli i na certifikaci EFA. Nemáme sice doktorát z přírodních věd ani ekologie, ale stav životního prostředí nám není lhostejný. Pečujeme o okolí svých domovů, snižujeme naše uhlíkové stopy, ale zjistili jsme, že pomoci můžeme výrazně více – zapojením našich stávajících klientů do zelených investic a popularizací zelených investic mezi klienty novými. Využíváme investiční zázemí poolové společnosti Broker Trust, a.s. (IČO: 26439719, společnost registrována u ČNB. Bližší informace najdete na www.brokertrust.cz/proklienty).
Jak spolu/pracujeme
Nejraději osobně. S novým klientem si ale vždy předem vyměníme pár emailů či si zavoláme, abychom se ujistili, že pro něj budeme přínosní. Obvykle jednou ročně, u náročnějších klientů i častěji, pak klientům zasíláme či předáváme reporty investic a podle změn v klientových cílech upravujeme nastavení investic.
Investujte odpovědně a výnosně!
Mysleli jste si, že nelze investovat výnosně, pokud chcete mít čisté svědomí? Kdepak 🙂 Vezměme si třeba akcie společností zařazených do indexu MSCI World SRI (Socially Responsible Investing, sociálně odpovědné společnosti) – ty zaznamenaly mezi zářím 2007 a 2019 o 12 % vyšší výnosnost než akcie z celosvětového indexu MSCI. Takový vývoj lze snadno vysvětlit několika důvody, ze dvou hledisek: 1) na úrovni firem: management společností, jejichž byznys je spojen se snahou o udržení či zvýšení SRI/ESG hledisek, si dává velký pozor na dodržování podmínek environmentálních či bezpečnosti práce, vyhýbá se tak zvýšeným nákladům v oblasti pracovních úrazů, pokut, stávek, protestů, snižuje riziko bojkotu svých výrobků. Zároveň tím roste loajalita zaměstnanců, zákazníků, dodavatelů a jiných zainteresovaných stran. 2) na úrovni správců fondů: správce fondu při detailním zjišťování, zda vyhlídnuté společnosti dodržují SRI/ESG hlediska, snáze narazí na nesrovnalosti, rizika, či dokonce podvody, do takových společností tak neinvestuje a vyhne se proto budoucí nižší výkonnosti takových společností.
O čem dalším se můžeme bavit…
…při finančním plánování a investování
- Elektro doprava – jsme fanoušky elektrické mikromobility a elektroaut.
- Fotovoltaika – většina našich poradců má na střeše fotovoltaické panely. Nepřináší to žádné velké výnosy, ale vlastní zelená elektřina je moc fajn.
- Energetické úspory – při investičním plánování se rádi dotkneme i tématu energetických úspor u Vás doma. Dotace nevyřizujeme ani neprodáváme polystyren, jen nás to téma baví.
Okénko do historie
Odpovědné investování není žádnou novinkou, počátky lze datovat do druhé poloviny 18. století, kdy křesťanské hnutí kvakerů zakázalo svým následovníkům investice do společností, které měly něco společného s otrokářstvím, dětskou prací, zbraněmi či alkoholem. Ve 20. století vstoupil pojem odpovědného investování do podvědomí investorů v souvislosti s bojkotem společnosti Dow chemical (chemička vyrábějící látku Agent Orange používanou ve vietnamské válce). V 80. letech byly v USA založeny první odpovědně investující podílové fondy. Akciový index MSCI World SRI je sledován od září 2007.
Upozornění na rizika při investování
Investování obecně je spojeno s určitou mírou rizika. Všechny investice na kapitálových trzích nesou v sobě riziko kapitálové ztráty, kdy investor nemusí dosáhnout požadovaného výnosu nebo získat zpět plnou výši investovaného kapitálu. Investice do cenných papírů kolektivního investování (dále též „fondy“) a investičních cenných papírů (dále též spolu s fondy souhrnně „investiční nástroje“) v sobě obsahují zejména tržní riziko (kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní v průběhu času), kreditní riziko (emitent cenného papíru nesplní své závazky řádně a včas), likviditní riziko (investiční nástroj může být v daném časovém horizontu obtížně prodejný) a měnové riziko (Aktiva ve fondech mohou být investována do cenných papírů, které mohou být denominovány v různých měnách. Stejně tak investiční cenné papíry mohou být obchodovány v různých měnách. Na hodnotu aktiv příslušných investičních nástrojů vyjádřenou v jejich základní měně tak mohou mít negativní vliv výkyvy směnných kurzů).
Případná další specifická rizika u jednotlivých fondů jsou uvedena v příslušném statutu, který zákazník obdrží v případě zájmu o nákup takového fondu. Specifická rizika jednotlivých investičních nástrojů jsou dále uvedena v upozornění na rizika u jednotlivých smluvních partnerů Broker Trust, a.s. Investiční poradenství jako služba poskytovaná zákazníkům je spojena s rizikem. Poskytnutá rada Broker Trust, a.s., byť činěná s nejvyšší mírou odbornosti a profesionality, se může v budoucnu ukázat jako nesprávná a investice na jejím základě učiněné mohou být ztrátové. Broker Trust, a.s. upozorňuje, že v závislosti na budoucím vývoji může svou radu kdykoliv změnit nebo odvolat. Broker Trust, a.s. poskytuje svým zákazníkům pouze rady, vlastní investiční rozhodnutí závisí vždy na vůli a rozhodnutí zákazníka, který za ně též nese plnou zodpovědnost.